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銘創新一代金融資產管理軟件

一、 成果概要
　  上海銘創軟件技術有限公司成立于2001年，一直致力于中國金融資產管理領域的技術創新和業務創新，牢牢占據著行業領先的主流軟件供應商地位。公司產品適用于證券公司、信托公司、保險公司、基金公司、財務公司、擔保公司等金融類企業，全部產品都為自主研發，不斷適應金融創新發展，自2002年首創推出行業內首個專業化程度最高的資產管理軟件系統以來，自主創新產品不斷應用于金融資產管理市場，現在市場占有率已經達到50%以上。
　  中國金融資產管理創新隨著國富民強進程的加速、金融改革的深化，對于機構理財和各類金融創新產品的需求便急速擴張。各類金融公司適應發展需要，急劇盼望不斷推出各類創新的機構理財產品，對于軟件系統的配套建設和業務的深入研究缺乏專業化了解和認識，這一領域一直是金融創新建設體系的空白點和短板。公司在過去對于行業深厚研究和服務的基礎上，2010年自主研發成功了銘創新一代金融資產管理軟件，并應用于各類金融機構，協助金融機構成功開展了股指期貨、融資融券、國債回購、創新信托產品、財務管理和清算等等業務，同時推廣到小型資產管理領域，為未來中國從個人理財走向機構理財為主打下了堅實的軟件系統基礎。
　  銘創新一代金融資產管理軟件運用目前IT領域最先進的技術構架，主要實現中國金融資產管理業務領域的IT管理創新，實現金融企業級的“全資產、全市場、全業務”的一體化管理，全面支持金融資產及金融衍生金融資產管理，采取SOA架構，支持金融資產管理業務模型化管理，實現“前臺交易、中臺風控、后臺核算”的集成管理，支持C/M/S、B/M/S的多層廣域網分布式應用，支持SQL Server/Oracle的多數據庫平滑移植，支持交易生產數據/歷史流水數據的分離管理，從而全面達到“業務完整、性能高效、運行安全、部署靈活”的金融IT建設目標，實現中國金融資產管理領域大型化軟件系統的應用與推廣。
　  
　  銘創新一代金融資產管理軟件通過從“前臺交易→中臺風控→后臺核算”，從“產品營銷管理→投資操作管理→核算收益管理”，實現了金融資產管理業務的完整解決方案，是所有金融機構必需建設和依托的電子化業務管理平臺軟件：
　  ? 全市場：交易所、銀行間市場及場外市場 
　  ? 全資產：所有交易所金融資產及衍生品 
　  ? 全業務：所有金融資產所對應的交易業務種類
　  二、 前言及實施背景
　  1. 前言
　  上海銘創軟件技術有限公司，成立11年來，，注冊資本已達2,400萬元人民幣，現有員工規模近200人，公司構建了以上海、北京、深圳、廣州四地為中心覆蓋全國的營銷和客戶服務網絡體系。公司骨干均在金融行業從業多年，具有證券、信托、銀行、保險、期貨、基金等行業的大型項目設計、開發、實施、服務的豐富經驗。是國內首家專注于金融資產管理服務領域的專業的IT服務廠商，擁有“上海市高新技術企業”、“上海市雙軟企業”、“中國證券業協會聯席會員”，“上海市軟件行業協會理事單位”，獲得了“上海市研發機構”、“高新技術成果轉化A類資格”認定及國家科技部及上海科委“科技型中小企業技術創新基金”支持等榮譽，通過了ISO9001質量體系認證。公司所處領域是國家“十二五”規劃布局的扶持“金融及信息服務業”領域，無污染，也是上海市政府扶持的六大領域行業之一。
　  銘創新一代金融資產管理軟件研發于2008年，是公司自主研發的創新性的軟件產品，已經逐漸廣泛被金融機構使用。在2010開始應用于金融市場，已經應用于市場2年多，客戶范圍遍布金融領域各類機構（除銀行），在2010年公司取得了“軟件產品著作權證書”和“軟件產品登記證書”，并在2011年獲得了“上海市高新技術成果項目轉化證書”，同年獲得了“上海市優秀軟件產品”稱號。目前部署于多家證券公司、信托公司，標準客戶有中國最大的證券公司－中信證券，上海最大的證券公司－東方證券等。截止目前，此類產品可以支持金融機構各類資產管理類業務，例如自營投資、資管投資、股指期貨、融資融券、國債回購、場外交易、清算估值、信用交易等等業務，也為公司創造了成果5000萬元以上的經濟效益，累計上繳各種稅收超過1000萬元，目前是行業內使用率最高的資產管理軟件之一。
　  2. 項目實施背景
　  進入到21世紀以來，個人和機構理財需求迅速膨脹，國家也提升了金融開放和創新的力度，不斷批準各類新型金融創新業務，金融機構尤其是非銀行的金融機構也在不斷進行金融創新，但是需要配套建設的IT系統遠遠不能適應業務需要，特別是金融機構的投資業務（本文特指自營業務和受托資產管理業務）因其物理的分離，操作統計的滯后加大了管理及操作風險，投資及決策的職能弱化為繁雜的數據統計和簡單的監控，嚴重影響了行業進步，也無法實現“十二五”制定的發展現代金融和信息服務業的宏偉目標。
　  公司作為國內首家專業定位于金融資產管理服務領域的專業IT服務廠商，應對歷史使命，擔負著軟件IT系統建設成功的重任。公司運用各種資源進行底層技術架構研發、金融業務創新研發、行業發展趨勢研發、項目特點個性研發、外延兼容需求研發，歷時2年，終于推出了銘創新一代金融資產管理軟件，投入市場伊始，便填補了行業空白，收到了各類金融機構的好評，滿足了業務需求和未來發展需求，實現了“三全（全行業、全業務、全市場）”，是金融資產管理行業的一大IT創新。
　  2.1 “銘創新一代資產管理軟件”于2008年立項，2010年研發完成并測試，同年底進入市場應用階段，完成產品登記工作，2012年完成規模化市場推廣與應用，達到市場銷售常態管理階段。該軟件產品已在金融證券行業應用達兩年時間，應用范圍涉及證券公司、保險公司、信托公司、財務公司、投資公司、公募基金、私募基金等。投資品種支持A股、B股、H股、開放式基金、LOF基金、ETF基金、貨幣市場基金、金融債、央行票據、銀行間市場回購、遠期債券、期權、權證、股指期貨、融資融券、信托計劃、貸款、協定存款、定期存款、拆借等。客戶市場占有率全國第一，上百家大中型金融機構采用本公司解決方案，實現金融企業級的“全資產、全市場、全業務”的一體化管理。
　  三、 成果內涵及具體做法
　  1. 成果內涵概要
　  1.1 銘創新一代金融資產管理軟件是針對金融機構投資業務部門開發的對證券、基金、國債等投資業務進行全面管理的軟件。根據證券公司投資部門的需求，銘創資產管理平臺完成了交易操盤、統計核算、風險監控、績效評價和客戶關系五大功能，通過該系統實現快速的交易、集中統一和靈活多樣的操盤、有效的風險監控和分析、全面高效的統計、合理的績效評價、完善的客戶管理和資產組合管理等。也同樣是公司自主研制的基于現代化IT技術成果的軟件產品，是中國金融應用軟件的新一代升級產品。
　  1.2 銘創軟件銘創新一代金融資產管理軟件滿足了金融機構投資部門和后臺管理部門以及金融監管部門的所有需求，其中交易操盤和統計核算等功能在行業內獨樹一幟，得到很高評價。技術設計的安全性及效率性也在使用中日益完善。我們根據已有用戶的需求反饋及技術人員在實踐中的業務積累，秉著專業精神進一步完善了系統的權限管理、項目管理、風險監控、數據管理，操作及統計以項目為基本單元、分項目管理人、投資經理、部門等，深化績效考核及業績管理概念；項目委托、多帳戶普通指令經理管理、利息核對，還添加了一些可隱藏的功能，比如單帳戶策略委托里面策略買入有使用申報、策略撤單復選框，打上鉤可彈出策略方案，使整個操作流程更靈活、方便。我們的ETF套利，股指期貨投機，套期保值和套利等界面向客戶提供了多元化操作市場的投資手段，同時根據用戶的操作習慣，采用標準的Windows程序MDI風格，使整個系統的界面及操作更加人性化。
　  2. 創新項目具體做法
　  2.1 銘創新一代金融資產管理軟件，集成了銘創金融資產管理領域軟件系統數年來的努力和發展，本成果在已有系統優勢的積累基礎上，主要實現中國金融資產管理業務領域的IT管理創新，實現金融企業級的“全資產、全市場、全業務”的一體化管理，全面支持金融資產及金融衍生金融資產管理，采取SOA架構，支持金融資產管理業務模型化管理，實現“前臺交易、中臺風控、后臺核算”的集成管理，支持C/M/S、B/M/S的多層廣域網分布式應用，支持SQL Server/Oracle的多數據庫平滑移植，支持交易生產數據/歷史流水數據的分離管理，從而全面達到“業務完整、性能高效、運行安全、部署靈活”的金融IT建設目標，實現中國金融資產管理領域大型化軟件系統的應用與推廣。
　  2.2 “銘創新一代資產管理軟件”在公司原有軟件系統優勢基礎上更突顯了技術的創新性和先進性。
　  ? 模型新，金融資產模型化、交易市場模型化、業務種類模型化，從而實現金融企業級的“全資產、全市場、全業務”的一體化管理。在業內具有獨創性；在應用系統的設計上采用開放式設計模式，各系統間是相互關聯的并進行不同程度的數據交換，同時可以為客戶提供數據導出工具，保證數據的充分共享。該系統是針對定向資產管理業務、集合資產管理業務、自營投資業務、固定收益投資業務、股指期貨及套利業務、融資融券相關投資業務、信托理財業務、保險理財業務、ETF/LOF及套利業務、風險監控業務等，是一套完備、完善的證券投資管理系統。
　  ? 架構新，采取SOA架構，改進型FIX協議，MVC實現模式，符合W3C和WS-I國際標準，可實現跨平臺擴展，高可維護性，有效利用和保護客戶已有IT投資資源，減少或避免了IT資源的重復購置；
　  ? 引擎新，報表引擎重構與升級，中間通訊引擎重構與升級，支持腳本化服務編排，支持高速消息路由MQ，支持負載均衡，支持熱部署，支持多處理器并行優化，支持高并發服務，支持7*24小時不間斷運行。運用先進的中間件技術，提高系統的處理能力和系統的擴展性；
　  ? 平臺新，采取微軟.NET和Borland C++ Builder 2010最新技術開發工具。具有高度的擴展性和兼容性。我們采用了N-Tier架構，具有相當的系統靈活性，可模塊化靈活組合，同時，也提供極高的系統安全性，并可在此架構基礎上嫁接各種創新業務和各種安全措施；
　  ? 體系新，支持C/M/S、B/M/S的多層廣域網分布式應用，支持SQL Server/Oracle的多數據庫平滑移植，支持交易生產數據/歷史流水數據的分離管理，支持數據挖掘標準。該結構設計重點考慮了整個系統的運行效率、安全性、穩定性及可維護性和易擴展性，是一個兼備先進性和穩定性的成熟體系架構；
　  ? 應用新，全面達到“業務完整、性能高效、運行安全、部署靈活”的金融IT建設目標。在組織架構上和部門設置上專門作了針對性的劃分，以保障專項資產管理運作過程的賬戶獨立、人員分離、投資決策過程獨立、清算核算獨立、監察稽核與報告渠道獨立等。系統的客戶應用端劃分為：系統管理員、交易員、交易主管、投資經理、財務統計人員、高管人員等；
　  ? 工具新，算法交易策略開發工具、組合構建工具等，全面支持股指期貨、ETF基金等金融衍生品的各種策略交易，包括投機交易、套保交易、套利交易等；插件化、部署靈活、方便跟隨市場、業務變化調整和更新。此實現技術在業內具有突出、顯著的特點。
　  2.3 本系統支持多種擴展性的金融品種的組合投資管理的金融創新：支持期貨/現貨的整體管理，支持股指期貨/ETF基金/現貨組合的復雜策略交易管理。實現交易策略和風險管控的并行管理。實現實時資產估值數據與實盤投資交易策略的無縫對接。以往的交易大多是手工的，即便是交易策略也是通用的，由軟件系統固化的。本成果創新性的提供了算法交易策略開發工具箱，由客戶來進行個性化的算法交易策略的定制或自行開發。即方便了客戶的算法策略的實現，又對個性化的研究成果進行了保密。本成果首次支持了組合的嵌套和自動解析、以及自動檢驗與組合調整。ETF套利、股指期貨套利等也只是算法交易其中的類型，本成果提供的算法交易策略編制工具也能方便的對未來可能出現的統計套利等其他算法交易類型進行廣泛的支持。
　  2.4 本系統架構同時進行支持多種交易及清算模式的后臺管理創新：既支持證券公司已經完成大集中的集中交易系統、區域集中、或獨立的營業部柜臺交易系統，系統通過交易網關與集中交易系統或營業部柜臺交易系統對接，發委托和收成交，通過數據同步方式將數據集中到本系統，進行集中的統計核算；同樣也支持獨立席位的交易集中、清算集中，如：證券公司、財務公司、保險公司的獨立席位，所有數據集中在本系統，系統直接進行實時報盤、日終清算和登記結算。
　  3. 主要關鍵設計性能
　  3.1 穩定性系統是否有生命力的一個基本前提就是系統的穩定性。只有對穩定的、能保證正常運行的系統，去談這個系統的效率、功能才有意義。銘創金融工具管理軟件是針對證券公司總部級應用的，并已有近百家公司級用戶在使用，所以，可以確保系統的設計的正確性。在系統設計過程中，我們將編制周密的測試計劃和測試案例，反復進行系統的單元測試、階段測試、聯調測試和壓力測試，以保證系統的穩定、健壯。性能指標：本系統將數據集中到中心數據庫，用戶所有的操作均在本地數據庫中完成，傳輸的數據通過壓縮處理，使客戶端系統無論是本地查詢還是遠程查詢，數據流量很小，查詢速度快。下面是經過客戶券商使用后測試的速度表：項目內容 系統內部延時（秒） 處理能力（筆/秒） 廣域網帶寬需求（Kbps）本地委托 0 150-180 0 本地委托申報 1 營業部數量*100 0 委托申報至營業部 0 營業部數量*50 10 從營業部讀取成交回報（通過中間件取柜臺數據） 3-5 營業部數量*100 10 取營業部歷史數據 0 營業部數量*80 20 遠程查詢（以持倉情況為例） 0 80-120 64 。
　  3.2 易用性系統能否得到用戶的親睞，很大一部分原因取決于系統是否方便易用。只有當用戶較容易學會如何使用，才能發揮系統的功效。本系統易用性主要包括兩方面：一是指客戶操作的簡單、方便、快捷，另一方面是旨在減輕管理人員的維護工作量。系統在設計時確保界面風格統一，以智能為宗旨，盡量減少人工干預，并提供大量指引性文字和界面，引導用戶如何去使用。客戶端程序提供自動升級功能減少維護工作。系統也提供聯機幫助，以備用戶遇到疑問時可以參閱。 
　  3.3 安全性設計主要考慮的是系統的安全機制問題。具體地說，安全機制要從以下幾個方面來把握：安全機制的嚴密性，可用性及實用性，先進性及合法性，可靠性及穩定性，易管理性及易維護性和性價比的合理性。根據以上安全機制的幾個原則，系統在設計時考慮：本項目基于系統結構與平臺選用的安全性基于網絡通訊的安全性基于用戶權限的安全性基于系統日志記錄的安全性核心網上交易具有的網上一系列安全認證。
　  3.4 可擴展性為便于業務拓展，適應業務發展的要求。本項目的可擴展性設計從便于提高主機系統性能、網絡傳輸能力以及應用對業務需求的滿足程度等角度來考慮。通過系統級、網絡級和應用級的可擴展性設計，使得整個系統便于日后拓展。
　  3.5 大容量針對股指期貨套利的銘創衍生金融工具管理軟件系統最大支持200家營業部、30家證券金融機構、200000名用戶同時在線管理，支持數年來的歷史數據管理，屬于典型的分布式海量數據庫應用系統。
　  四、 成果實施產生的效益
　  本成果具有重大經濟效益，根據評估：主要使用領域的系統需求量總共大約有 5,00～1,000套，按照目前該軟件大約100～200萬元人民幣一套的價格，市場總量大約有近10億元人民幣，當然會分很多年建設完畢。按照目前的市場情況來看，首先是公司既有客戶，然后是各種金融資產管理機構或金融資產管理高端VIP客戶。
　  本成果具有重大的經濟輻射效益，項目的建成和投入使用，將建立起一個更加規范化、透明化和高效的公共服務平臺，使客戶以更加規范、更能快速捕捉市場先機的高水平服務來拓展理財客戶，實現國民財富的保值和增值，通過本項目，金融機構可以從事各類理財投資業務，從而受益人群達到百萬到千萬人次，對于專業理財體系建設起著基礎性的啟動作用。
　  本成果的產品將直接提供給各類金融、投資機構和高端理財客戶使用，而且提供后續的終身服務，帶動并輻射相關產業鏈發展，是落實國家金融體系改革、發展戰略的重要實踐創新；同時積極貫徹國家產業發展方針，銜接國家規劃，積極承載國家重大項目建設。對于建設上海作為一個現代金融中心起到一個補充作用，本成果的產品成功推出既填補了國內金融資產管理軟件的行業空白，產品核心技術、產品應用率在市場處于領先地位，可以積聚相關的理財資金匯集上海，將上海建設為中國最大的金融中心和現代金融IT服務中心。同時緊緊抓住產業發展的戰略性機遇，堅持科學發展，持續自主創新，促進產業升級，為實現“十二五”時期我國軟件和信息服務業的宏偉目標而繼續努力奮斗。
　  公司每年能夠實現2,000～3,000萬元市場銷售產值。可以貢獻300萬以上的稅收，短期回報率超過100%。未來幾年，隨著項目的成熟和市場營銷的深入拓展，公司在今后幾年，能累計達到上億元的產品銷售，并可以持續獲得上千萬元的后續服務收入，長期回報率超過300%。
　  項目可以吸納高素質的技術研發人才落戶上海，本成果已經吸納40人以上的核心研發團隊，后續投入將持續吸納60到100員工，對于擴大就業起著積極的作用。
　  本成果的建成，將大大加快公司的A股上市步伐，公司將在本成果成功投產后，加快股份制改造安排，解決核心技術人員的研究技術轉化矛盾，并在合適時機尋求上市，為國民經濟的發展起到更大作用。
　  銘創新一代金融資產管理軟件屬現代電子化信息產業，無污染，不占用社會資源，生態效益良好，并且通過科學、合理、完整、完善的業務實現及解決方案，滿足社會業務及發展的需要。