擬再發(fā)50億集合債 珠三角中小企業(yè)抱團自救
發(fā)布日期：2011-12-13 來源：《21世紀經(jīng)濟報》
盡管廣東銀行業(yè)支持中小企業(yè)力度在不斷加強，但在成本提升、用工荒和人民幣升值等多重困境下的珠三角中小企業(yè)，仍在積極抱團自救。繼11月佛山發(fā)行3.5億元中小企業(yè)集合債券后，12月11日，廣東中小企業(yè)發(fā)展促進會又牽頭擬發(fā)行50億元集合債券。
12月11日，中國人民銀行廣州分行副行長李丹兒稱，目前廣東中小企業(yè)融資仍以銀行貸款為主，直接債務(wù)融資的規(guī)模少。到9月末，廣東省人民幣中小企業(yè)貸款余額1.96萬億元，同比增長24%，增速高于各項貸款的增速10.2個百分點；中小企業(yè)票據(jù)余額468.97億元，同比增長10.6%。2011年廣東省銀行間債券市場累計發(fā)行債券總額1199.4億元，同比增長37.55%，其中中小企業(yè)在銀行間債券市場融資37.4億元。
單就小企業(yè)而言，廣東省銀監(jiān)局局長劉福壽透露的數(shù)據(jù)顯示，截至今年10月末，廣東銀行業(yè)小企業(yè)貸款余額為9300億元，同比增幅49.1%，增幅遠高于其他類別貸款。
50億集合債券
11日，中國中小企業(yè)協(xié)會與廣東中小企業(yè)發(fā)展促進會在廣州正式簽署50億元廣東省中小企業(yè)集合債券的合作文件。
該中小企業(yè)集合債以銀行間市場的機構(gòu)投資者為購買主體，以多個企業(yè)的集合為發(fā)債主體，發(fā)行企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度分別負債，以“協(xié)會牽頭、政府組織、企業(yè)自愿、集合發(fā)行、分別負債、統(tǒng)一擔保”的模式，采用統(tǒng)一債券名稱。其創(chuàng)新在于將若干經(jīng)營狀況良好、成長能力較強的中小企業(yè)組合在一起，以統(tǒng)一冠名的形式發(fā)行，打破一般只有大型國有企業(yè)才能發(fā)行企業(yè)債的債券市場格局。
廣東省中小企業(yè)局、民營經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)局局長張文獻表示，當前，中小企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境比較嚴峻，融資難的問題尤為突出。據(jù)透露，廣東對今年100家銷售額在2000萬以下的微型企業(yè)融資情況抽樣調(diào)查顯示，有資金需求但獲得銀行授信支持的還不到1/5.
知情人士透露，目前佛山第二期績優(yōu)債也在緊張籌備中，主要面向南海、順德的企業(yè)，最快3個月內(nèi)就能推出。
李丹兒表示，“解決中小微企業(yè)融資難問題是一項系統(tǒng)工程，僅靠銀行遠遠不夠，還要開拓中小微企業(yè)直接融資的金融市場，充分利用區(qū)域績優(yōu)債務(wù)融資的方式。”
“廣東今年肯定能完成小企業(yè)貸款‘兩個不低于’的任務(wù)。”劉福壽說。此前，銀監(jiān)會制定了小企業(yè)信貸“兩個不低于”目標，要求今年小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，且小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。
廣發(fā)300億專投中小企業(yè)
廣發(fā)銀行行長利明獻11日透露， 2012年廣發(fā)銀行將新增不低于300億人民幣貸款規(guī)模專項用于中小企業(yè)，其中投放廣東省內(nèi)的貸款占比將超過50%。
利明獻稱，廣發(fā)銀行將小企業(yè)貸款不良率容忍度提高至2.5%，而一般銀行則在2%左右。為支持小微企業(yè)發(fā)展，廣發(fā)銀行將推出十項措施，從建設(shè)特色支行、配備專門團隊、設(shè)立專項信貸額度、提高小企業(yè)貸款不良容忍度、構(gòu)建快速審批流程等方面，推動小企業(yè)金融業(yè)務(wù)發(fā)展。
同時，廣發(fā)銀行今年內(nèi)將在全國設(shè)立不少于50家“小企業(yè)特色支行”，其中首批網(wǎng)點以廣東省為重點，年內(nèi)在廣東省內(nèi)設(shè)立不少于30家，在全國不少于50家。2013年，廣發(fā)行將有超過50%的分支機構(gòu)轉(zhuǎn)型成為中小企業(yè)特色支行。到12月11日，廣發(fā)行已有20家小企業(yè)特色支行成功掛牌。
廣發(fā)銀行特色支行設(shè)立“小企業(yè)金融中心”，派駐小企業(yè)授信專業(yè)審批人，按照統(tǒng)一的信貸政策與標準，在授權(quán)范圍內(nèi)對小企業(yè)授信進行快速、獨立審批，提高小微企業(yè)信貸的審批效率。凡對授信金額在500萬元以內(nèi)的小微企業(yè)貸款，廣發(fā)行將授權(quán)“小企業(yè)金融中心”審批人審批，單筆業(yè)務(wù)最快3個工作日內(nèi)完成。
利明獻表示，廣發(fā)銀行于今年確立了新的五年(2011-2015)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，明確“建設(shè)中國最高效中小企業(yè)銀行”戰(zhàn)略，力爭至2015年，中小企業(yè)貸款在對公貸款的占比提升至60%。
截至2011年10月末，廣發(fā)銀行小型企業(yè)一般貸款超過770億元，約占全行中小企業(yè)一般貸款的43%。目前，廣發(fā)銀行中小企業(yè)一般貸款已近2000億元，計劃到今年底，全行再增加小企業(yè)貸款投放不少于100億元。
“要想讓銀行真正可以放心大膽地進入小企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)域，必須具備兩個條件：一是施行信貸資產(chǎn)證券化；二是利率市場化，否則讓商業(yè)銀行進入小企業(yè)領(lǐng)域只能是一句口號。”一位銀行人士說。
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