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銀行放貸難存款準(zhǔn)備金率將達(dá)歷史高位

發(fā)布日期：2011-04-19

中國人民銀行決定，4月21日起，上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點。其中，大中型金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率達(dá)20．5%的歷史高位。分析人士稱，當(dāng)前通脹形勢越來越復(fù)雜，預(yù)計后續(xù)調(diào)控措施將更加多樣化。
　消息今年來準(zhǔn)備金率一月一調(diào)
　央行昨日宣布，4月21日起上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0．5個百分點。今年以來存款準(zhǔn)備金率達(dá)到了每月上調(diào)一次的頻率，同時，這也是央行自去年以來第十次上調(diào)準(zhǔn)備金率。
　此次上調(diào)之后，大中型金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率達(dá)20．5%的歷史高位。據(jù)估算，上調(diào)0．5個百分點后，可一次性凍結(jié)銀行資金3600多億元。
　此外，自去年央行重啟加息通道以來，已經(jīng)加息四次。最新一次加息是在3月份CPI出爐前夕的4月6日。
　分析上調(diào)主要為抑通脹
　銀河期貨分析師孫磊分析認(rèn)為，3月份CPI漲幅仍然較高，后期通脹壓力還非常大。此次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率主要還是為了調(diào)控通脹壓力。
　此次調(diào)控手段上，央行為何沒有選擇再加息呢？
　孫磊分析，這次沒有加息，是因為加息的頻度不能過大。連續(xù)加息會加劇人民幣升值壓力，導(dǎo)致熱錢繼續(xù)流入國內(nèi)，對緩解通脹壓力作用不大。此外，加息還會加劇企業(yè)的經(jīng)營壓力，直接涉及到企業(yè)的融資成本。
　預(yù)測調(diào)控措施將更多樣
　孫磊預(yù)計，如果這次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率后，對于緩解通脹沒有太大的效果，6月份就有加息的可能。
　 “現(xiàn)在通脹形勢越來越復(fù)雜，既有傳統(tǒng)的食品漲價因素，又有輸入性通脹因素，還有勞動力成本上漲因素。在此情況下，僅利用金融工具調(diào)控通脹是不夠的。”孫磊預(yù)計，針對通脹所采取措施可能會越來越多樣化。除了加息、上調(diào)存款準(zhǔn)備金率等金融工具外，行政上的管制可能會比較多，包括政府找一些相關(guān)行業(yè)的代表談話，約束其不能漲價等。
　海通證券分析師劉文輝預(yù)計，央行將更多的是采用正回購或發(fā)行央票的方式微調(diào)市場貨幣的供應(yīng)量。
　影響銀行放貸將更難
　孫磊表示，存款準(zhǔn)備金的上調(diào)對銀行肯定會有較大的影響，直接影響的是銀行的放貸能力。
　現(xiàn)在企業(yè)已經(jīng)很難從銀行拿到貸款。存款準(zhǔn)備金率上調(diào)后，將進(jìn)一步加劇銀行資金鏈的緊張度，無論是企業(yè)還是個人從銀行貸款預(yù)計將更困難。
　 “股市方面，這次上調(diào)不會導(dǎo)致市場發(fā)生根本性轉(zhuǎn)折，但是會改變市場節(jié)奏，對股票上漲的速度產(chǎn)生一定的影響。”孫磊說。
　劉文輝表示，目前股市資金充裕，而且市場對于此次調(diào)整有一定的預(yù)判，對股市影響不是很明顯。不過，利率和存款準(zhǔn)備金率的不斷上調(diào)，可能會對一些上市公司的經(jīng)營構(gòu)成壓力，對上市公司的企業(yè)業(yè)績增長構(gòu)成壓力。
　孫磊分析，目前市場影響最大的還是大宗商品。國外的大宗商品表現(xiàn)比較強(qiáng)，國內(nèi)的并沒有出現(xiàn)明顯上漲，甚至有些還出現(xiàn)調(diào)整。■文/本報記者王亞楠
　 ■相關(guān)新聞
　央行：存款準(zhǔn)備金率沒有絕對上限
　博鰲亞洲論壇2011年年會16日在海南博鰲落下帷幕。中國人民銀行行長周小川當(dāng)天在博鰲亞洲論壇組織的記者見面會上表示，適當(dāng)收緊的貨幣政策還會持續(xù)一段時間。
　周小川指出，中國的貨幣政策要適當(dāng)收緊，這個趨勢還會持續(xù)一段時間。面對不斷走高的物價，中國自去年10月起已連續(xù)4次加息。如今，一年期的貸款利率已達(dá)6.31%。與連續(xù)加息相比，中國央行上調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率的頻率更加頻繁。
　對中國存款準(zhǔn)備金率是否已提高到極限的問題，周小川表示，存款準(zhǔn)備金率提高到何種水平，取決于多個條件。條件發(fā)生變化，存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的力度和空間也會變化。根據(jù)國際經(jīng)驗，也沒有明確的尺度，中國的存款準(zhǔn)備金率不存在絕對上限。

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